3月31日直播活動(dòng)邀請到北大法寶智慧法務(wù)研究院研究員、北大英華科技有限公司解決方案總監(jiān)秦立興，他從“四位一體”的時(shí)代背景、融合思路、數(shù)字化平臺等幾個(gè)方面進(jìn)行講解，并結(jié)合案例實(shí)際進(jìn)行了分享。

首先，秦立興介紹了合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)、法治等業(yè)務(wù)的起源。

據(jù)介紹，合規(guī)起源于美國的西門子事件，事件對西門子產(chǎn)生了重大影響，導(dǎo)致了大量員工、高管離職，西門子花費(fèi)巨大的精力進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，此外包括中興事件、華為事件，這些事件給我們帶來的思考是要加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建設(shè)，特別當(dāng)前一帶一路大背景下，更需要企業(yè)重視合規(guī)管理。

內(nèi)控則起源于美國的安然事件，這一事件則暴露出企業(yè)內(nèi)部管理問題，當(dāng)時(shí)在美上市的諸多企業(yè)均投入巨大的人力財(cái)力用于建設(shè)內(nèi)控管理，如果合規(guī)管理是側(cè)重于對主體行為進(jìn)行約束的話，那么內(nèi)控管理就側(cè)重于確保法律在業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的有效執(zhí)行；風(fēng)險(xiǎn)起源于中航油事件，以及911事件、次貸危機(jī)等，暴露出當(dāng)時(shí)我國企業(yè)在面對風(fēng)險(xiǎn)時(shí)缺乏應(yīng)對機(jī)制，此后，國資委便出臺了《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，開啟了長達(dá)十幾年的風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)之路；法治則因?yàn)槿嫱七M(jìn)依法治國是當(dāng)前中央領(lǐng)導(dǎo)人四個(gè)全面治國理政總體框架之一，以及國資委長期踐行依法治企理念。

01、“四位一體”的時(shí)代背景

從監(jiān)管層面的變化來看，2006年至今出臺了多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控、合規(guī)的監(jiān)管要求，其中2015年國資委《關(guān)于全面推進(jìn)法治央企建設(shè)的意見》中明確提出探索建法律、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控一體化管理平臺。

而在業(yè)務(wù)實(shí)踐中，合規(guī)、內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)、法務(wù)等各個(gè)部門基本處于各自為政的狀態(tài)，多領(lǐng)域并行給企業(yè)帶來了諸多困惑，如普通員工如何獲得業(yè)務(wù)辦理流程信息和制度規(guī)范？業(yè)務(wù)管理人員如何使制度、內(nèi)控管理等內(nèi)容真正得到執(zhí)行，起到應(yīng)有的規(guī)范業(yè)務(wù)、加強(qiáng)管控的作用？公司領(lǐng)導(dǎo)如何掌握公司的風(fēng)險(xiǎn)情況？這些都成為當(dāng)下風(fēng)控法務(wù)工作者急需解決的問題。

另外，企業(yè)已經(jīng)全面進(jìn)入數(shù)字化轉(zhuǎn)型時(shí)代，這也是法務(wù)風(fēng)控部門非常重要的轉(zhuǎn)型契機(jī)。秦立興表示，逐步向好的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)為風(fēng)險(xiǎn)的量化分析創(chuàng)造了前提條件, 較好的數(shù)據(jù)獲取方式、數(shù)據(jù)質(zhì)量、分析手段等；以及新興技術(shù)帶來新的管理方式，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)的快速發(fā)展,為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控法務(wù)工作帶來新的管理手段，通過場景化的設(shè)計(jì)提升風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)效性；通過數(shù)據(jù)融合加速業(yè)務(wù)融合，學(xué)會(huì)利用內(nèi)外部大數(shù)據(jù)，打通風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)法務(wù)業(yè)務(wù)壁壘，建立管控?cái)?shù)據(jù)關(guān)聯(lián)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)成果的信息共享, 在風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)識別、內(nèi)控嵌入等方面帶來創(chuàng)新應(yīng)用；同時(shí)，在數(shù)字化快速發(fā)展的今天，如何加強(qiáng)信息安全風(fēng)險(xiǎn)也是領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注的焦點(diǎn)，所以構(gòu)建信息化的風(fēng)控法務(wù)平臺也是企業(yè)加強(qiáng)信息安全風(fēng)險(xiǎn)防控的重要前提。

02、“四位一體”的融合思路

秦立興稱，四位一體之間的關(guān)系可以體現(xiàn)為下面的一張圖。

從這張圖中，我們提出法治為根本；風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，在企業(yè)在進(jìn)行內(nèi)外部的經(jīng)營與管理時(shí)，需要充分應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)對不確定性的管理能力，及時(shí)識別出企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，快速制定應(yīng)對策略，加以防范；合規(guī)為底線，合規(guī)分為內(nèi)規(guī)和外規(guī)，外規(guī)是不可觸碰的紅線，內(nèi)規(guī)一部分由外規(guī)內(nèi)化形成，一部分是企業(yè)經(jīng)營管理要求的體現(xiàn)；外規(guī)與內(nèi)規(guī)共同形成了企業(yè)的規(guī)章制度體系，承載著公司管理體制和運(yùn)行機(jī)制，合規(guī)偏剛性，具有嚴(yán)肅性；內(nèi)控是企業(yè)采用流程化的方式對企業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行完善和優(yōu)化的管理手段，內(nèi)控人員需要深入一線接觸一線業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)開展環(huán)境，既要確保合規(guī)落地和風(fēng)險(xiǎn)防控，也要考慮業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需求，避免嚴(yán)格的內(nèi)部要求阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展，所以內(nèi)控偏柔性，具備彈性；合規(guī)和內(nèi)控一剛一柔，一陽一陰，剛?cè)岵?jì)，陰陽融合，是企業(yè)管理者開展企業(yè)治理的兩大法寶利器。

在理解業(yè)務(wù)區(qū)別和聯(lián)系之后，落實(shí)到企業(yè)應(yīng)該如何理解四個(gè)崗位及其職責(zé)分工呢？

秦立興以足球隊(duì)為例進(jìn)行了闡述。他認(rèn)為，企業(yè)經(jīng)營就像一場足球比賽，球隊(duì)進(jìn)攻代表企業(yè)業(yè)務(wù)拓展，球隊(duì)防守代表企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控；企業(yè)的業(yè)務(wù)人員代表球隊(duì)中的球員，是長期處于一線的人員，合規(guī)管理人員則充當(dāng)了球場裁判的角色，屬于規(guī)則執(zhí)行的監(jiān)督者，而內(nèi)控管理者則應(yīng)當(dāng)在企業(yè)中起到球隊(duì)隊(duì)長的作用，既要維護(hù)合規(guī)管理（裁判）工作的嚴(yán)肅性，又要考慮一線工作人員（球員）的相關(guān)訴求，風(fēng)險(xiǎn)管理者則類似于教練的角色，要能及時(shí)發(fā)現(xiàn)本方球隊(duì)和對方球隊(duì)的細(xì)微變化，及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)術(shù)部署，及時(shí)出擊，穩(wěn)健防守，最終達(dá)成贏球的目的，所以企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理者往往需要具備比較高的能力素質(zhì)以及業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。總之，四位一體的關(guān)鍵則在于合理的分工，良好的協(xié)作，緊密的溝通和全局的意識。
那么，企業(yè)如何開展四位一體的工作呢？秦立興認(rèn)為：

首先是體系規(guī)劃融合：從風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、內(nèi)控、法務(wù)單獨(dú)進(jìn)行規(guī)劃變?yōu)榻y(tǒng)籌規(guī)劃，從一體化的角度提出“四位一體”的業(yè)務(wù)定位、戰(zhàn)略目標(biāo)、規(guī)章制度，階段性目標(biāo)以及全年工作任務(wù)。

其次是組織架構(gòu)融合：企業(yè)將原有獨(dú)立的風(fēng)控部門、法務(wù)部門、合規(guī)部門整合到同一部門管理統(tǒng)籌考慮崗位設(shè)置，從而為“四位一體”的全面融合創(chuàng)造前提條件，同時(shí)也進(jìn)一步加強(qiáng)了各職能之間的溝通以及管理成果的共享。

第三是工作流程融合： 將原來并行存在的四套流程進(jìn)行合并和串接，建立數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)，相互協(xié)同，形成貫穿年度風(fēng)控常態(tài)化工作的管理流程和管理表單，明確流程節(jié)點(diǎn)上的責(zé)任部門和輸入輸出。

第四是工具方法融合：統(tǒng)一搭建對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺和智能化應(yīng)用場景，包括智能分析、智能推薦、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)模型、規(guī)則引擎、知識圖譜等。

第五是數(shù)據(jù)知識融合：強(qiáng)化對管控?cái)?shù)據(jù)知識的不斷積累和提煉，搭建風(fēng)險(xiǎn)庫、內(nèi)控庫、法律法規(guī)庫、供應(yīng)商庫、案件庫、律師律所庫、供應(yīng)商庫、指標(biāo)庫、合同范本庫等各類管理知識庫，不斷挖掘分析數(shù)據(jù)知識庫之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系并揭示風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)業(yè)務(wù)。

最后則是成果報(bào)告融合：規(guī)范統(tǒng)一的工作成果模板，特別對于上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理報(bào)告，分析采納不同的監(jiān)管要求和意見，在企業(yè)內(nèi)部整合成為一份報(bào)告，提升報(bào)告編制的效率效果。出具各類統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，多維度，多視角對企業(yè)管控現(xiàn)狀進(jìn)行分析和展現(xiàn)。

03、“四位一體”數(shù)字化平臺

秦立興繼續(xù)介紹了法務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控“四位一體” 數(shù)字化平臺的設(shè)計(jì)思路。他表示，數(shù)據(jù)知識融合是“四位一體”信息化平臺建設(shè)的基礎(chǔ)。法務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控一體化平臺通過建立數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互聯(lián)互通；從而建立起成果共享和多維度分析的基礎(chǔ)。

同時(shí)，秦立興介紹到當(dāng)前大多數(shù)企業(yè)的合規(guī)法務(wù)風(fēng)控信息化需求包含大數(shù)據(jù)、人工智能需求，企業(yè)合規(guī)法務(wù)風(fēng)控信息化建設(shè)定位已經(jīng)從傳統(tǒng)的面向流程，記錄結(jié)果相對靜態(tài)的系統(tǒng)轉(zhuǎn)變?yōu)槊嫦驍?shù)據(jù)，基于場景的可動(dòng)態(tài)更新的具備智能化能力的信息平臺。

而搭建這樣平臺的基礎(chǔ)則需要企業(yè)不斷獲取積累內(nèi)外部數(shù)據(jù)，所以數(shù)據(jù)知識融合是風(fēng)控法務(wù)信息化平臺的必然前提，數(shù)據(jù)知識融合以企業(yè)法律管控?cái)?shù)據(jù)中心的形式體現(xiàn)，數(shù)據(jù)中心包括企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)清單、風(fēng)險(xiǎn)事件、合同文稿、案例糾紛、控制措施等工作數(shù)據(jù)，也包括外部的來自于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的企業(yè)資信數(shù)據(jù)，以及法律法規(guī)數(shù)據(jù)，司法案例數(shù)據(jù)等。目前，北大法寶已有較好的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，包括270余萬法律法規(guī)，1億余個(gè)司法案例等且每日更新，這些數(shù)據(jù)均可作為外部數(shù)據(jù)引入企業(yè)，以便企業(yè)進(jìn)行分析應(yīng)用。

基于數(shù)據(jù)中心要建立起數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)之間的關(guān)聯(lián)，形成網(wǎng)狀的知識體系，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中開展知識推送工作；比如在常見的合同管理場景中，在合同前期可基于多維度的企業(yè)信息辨別企業(yè)資信情況，規(guī)避和不合格的供應(yīng)商發(fā)生交易；在合同起草時(shí)借助法寶數(shù)據(jù)庫進(jìn)行智能分析，自動(dòng)識別與合同文本相似的已有合同及合同范本并開展智能比對，自動(dòng)提示出缺失條款、履行風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)的內(nèi)外部法律法規(guī)及相關(guān)內(nèi)外部案例等四個(gè)方面；同時(shí)也可對合同的格式規(guī)范性、條款完備性、文字準(zhǔn)確性、內(nèi)容合法性等多個(gè)方面自動(dòng)出具審核意見，協(xié)助法務(wù)人員完成審核。

在工具方法融合層面，秦立興還介紹了多個(gè)智能化技術(shù)的場景應(yīng)用，其中包括北大法寶新研發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)透鏡，風(fēng)險(xiǎn)透鏡基于全國2億工商企業(yè)、1億司法訴訟案件全量數(shù)據(jù)，通過大數(shù)據(jù)、深度學(xué)習(xí)和知識圖譜技術(shù)融合形成企業(yè)訴訟風(fēng)險(xiǎn)圖譜，對企業(yè)和個(gè)人當(dāng)事人、律師律所、法官法院等進(jìn)行多維度的數(shù)據(jù)分析和知識計(jì)算，幫助企業(yè)尋找最佳的律師律所，預(yù)測企業(yè)勝訴率，從而規(guī)避或降低訴訟損失。

他總結(jié)稱企業(yè)建設(shè)“四位一體”信息化平臺需要分步建設(shè)，逐步投入，可以先從合同法務(wù)為落地抓手，搭建基礎(chǔ)數(shù)據(jù)收集平臺，然后拓展到與更多業(yè)務(wù)系統(tǒng)的集成，建立風(fēng)控決策數(shù)據(jù)中心，最后加大智能化技術(shù)、知識圖譜技術(shù)的應(yīng)用，形成具備智慧決策的平臺。

最后，秦立興在實(shí)際案例分析環(huán)節(jié)介紹了某大型發(fā)電企業(yè)新一代智慧法務(wù)平臺及其實(shí)現(xiàn)的效果、存在的亮點(diǎn)，并表示企業(yè)風(fēng)控合規(guī)法務(wù)信息化建設(shè)既要考慮基于法治框架下的“四位一體”融合需求，也要考慮數(shù)字化轉(zhuǎn)型下如何應(yīng)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新興技術(shù)助力業(yè)務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值。

本次在線直播共吸引了一千余名法務(wù)風(fēng)控從業(yè)者觀看，取得了良好的效果。